11, Mar 2019 | DDA, Devoir de conseil, LAB-LAT
Le 1er. octobre 2018 a été marqué par l’entrée en vigueur de nombreux textes et dispositions réglementaires.
Tout d’abord, c’est la DDA (Directive sur la Distribution d’Assurances) qui est entrée officiellement en vigueur après un report de 6 mois qui devait permettre à l’ensemble des acteurs concernés de se préparer aux mieux aux nouveautés imposées par ce texte.
C’est aussi, la date de mise en oeuvre des dispositions du décret du 18 avril 2018 renforçant le dispositif français de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme :
- Extension et modification de la listes des Personnes Politiquement Exposées (PPE)
- Clarification et précisions sur l’identification et vérification d’identité de la clientèle
- Renforcement des mesures de vigilance sur notamment le remboursement des contrats “au porteur”
- L’obligation pour tous les courtiers d’assurances de disposer d’une cartographie des risques LAB-LAT
- …
Avez-vous mis vos dispositifs en conformité ?
Si tel n’est pas le cas, vous pouvez participer à nos réunions de formations d’une journée sur les principales nouveautés réglementaires 2018.
Cette journée de 8 heures peut avoir lieu en intra ou en inter-entreprises, et peut (sous réserve d’acceptation par votre OPCA) être totalement ou partiellement prise en charge financièrement.
Nous pouvons aussi vous accompagner dans la mise à jour de votre processus internes afin d’être en conformité. Pour ce faire, contactez-nous !
11, Mar 2019 | Protection des Données
L’entrée en vigueur du RGPD provoque son lot de tentatives “d’escroquerie” basées sur la crainte légitime de la sanction que peuvent avoir les entreprises dès lors qu’elles ne connaissent pas ou ne sont pas totalement en conformité avec les exigences relatives à la Protection de Données Personnelles.
J’ai moi-même reçu pour ma société un courrier de ce type (cliquez ici pour voir le document), posté de Strasbourg.
Ce courrier, avec le drapeau européen, émanant d’un pseudo “Département de la Réglementation générale à la protection des données“, veut se donner l’apparence d’un document officiel dans le but, soit de récupérer des données sur la société destinataire, mais aussi plus certainement, de tenter d’obtenir des fonds pour une pseudo-déclaration qui me permettrait d’être en conformité.
Bien entendu, à la lecture du courrier, il y a urgence !
La date limite de déclaration annoncée par ce courrier est le 22 mars 2019. Or, dans la réalité, il n’y a aucune déclaration à réaliser, le seul objectif de cette date butoir est donc de donner un caractère d’urgence à la demande afin de provoquer une réaction immédiate du destinataire.
Cette démarche, pour le moins malhonnête, ressemble étrangement à celle des officines qui, lorsque vous créez une société, vous adresse des courriers semblant émaner d’organismes officiels et vous demandant de payer un enregistrement dans un annuaire afin de vous mettre en conformité.
Malheureusement, bien que ces pratiques soient connues des services de police et de la DGCCRF, elles semblent difficiles à endiguer (sachant de plus qu’une grande partie des entreprises à l’origine de ces pratiques ne sont pas basées en France).
Les autorités sont informées de ces pratiques et vous invitent à la plus grande vigilance si vous recevez ce type de communication.
La CNIL et la DGCCRF ont d’ailleurs publié une alerte sur ce point dès le 7 novembre dernier.